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了解客户需求与收集相关资料

律师团队首先充分了解客户的融资需求、拟投资项目、融资规模等信息，并要求客户提供企业/个人经营情况的基本信息、财务报表、业务许可证书等资料，以便对客户的实际情况进行全面了解。

针对融资路径提供相关法律法规作为合规审查依据

融资路径有很多种，根据融资主体、融资方式和融资阶段等因素的不同，可选择不同的融资路径。以下是企业常见的融资路径：

①自筹资金：指企业或个人通过自身内部积累或利用自身资源筹集的资金。这种融资方式不依赖于外部融资渠道，主要依靠内部积累和利润回投，如股东增资、企业内部筹措、资产出售等，属于最基本的融资途径。

②债务融资：债务融资是企业向银行或其他金融机构借款，或通过发行债券、票据等方式筹集资金。债务融资需要按期支付利息和还本，具有成本较低、不影响股权结构等优点。

③股权融资：股权融资是企业通过发行新股、股权转让等方式筹集资金。股权融资可以为企业引入新的股东、技术和管理资源，但同时会导致股权稀释。

④项目融资：项目融资是企业针对具体项目筹集资金，一般采用无追索权的长期贷款、债券等方式。项目融资的还款主要依赖项目的现金流，降低了企业的整体负债风险。

⑤私募融资：私募融资是指企业向少数投资者筹集资金，通常采用私募股权、私募债券等方式。私募融资较为灵活，适合初创企业或者成长型企业。

⑥外部投资者：企业也可以寻求风险投资（VC）、天使投资、私募股权投资（PE）等外部投资者的支持，以筹集资金。

⑦上市融资：企业可以通过在证券市场上市，发行股票、债券等筹集资金。上市融资有助于提高企业的知名度和信誉，但需要满足严格的法律法规要求。

⑧政府补贴和政策支持：企业还可以通过申请政府补贴、税收优惠、低息贷款等政策支持筹集资金。

审查合同与协议

律师在提供合规审查服务过程中，应当仔细审查甲公司拟签订的融资合同、担保协议、股权转让协议等文件，确保文件内容符合《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国民法典》、 《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定，避免潜在的法律风险。

识别潜在风险

根据法律法规及合同内容，分析客户企业可能面临的法律风险，如融资方可能存在的不良信用记录、融资款项用途不当等问题。

提出合规建议

针对审查过程中发现的问题，为客户企业/个人提出合规化建议，包括修改合同条款、完善风险披露、加强内部管理等。

协助客户进行谈判

在客户企业与融资方进行谈判过程中，律师会协助客户企业就合同条款、融资条件等方面进行讨论，确保客户企业利益得到充分保障。例如，与融资方明确约定违约责任，以降低客户企业在融资过程中的法律风险。

跟进后续事项

在融资业务完成后，律师持续关注客户企业的合规状况，协助客户企业处理可能出现的法律问题，提供持续的法律支持。